Servizio di trasferimento automatico dell'account cliente (ACATS)

Comprendere il servizio di trasferimento automatico degli account cliente (ACATS)

Navigare nel mondo dei servizi finanziari spesso comporta il trasferimento senza soluzione di continuità di asset tra società di intermediazione o banche. Uno strumento integrale che facilita questo processo è il servizio di trasferimento automatico degli account clienti (ACATS). In questa guida completa, approfondiamo il funzionamento di ACATS, i suoi criteri di ammissibilità e i titoli che comprende.

Esplorando ACATS: una panoramica completa

ACATS, sviluppato dalla National Securities Clearing Corporation (NSCC), semplifica il trasferimento di titoli, tra cui azioni, obbligazioni, contanti, fondi comuni di investimento e altro, da un conto di trading a un altro. Sostituendo i sistemi di trasferimento manuale delle risorse con l'automazione, ACATS migliora l'efficienza e la standardizzazione nel processo di trasferimento.

Punti chiave

• ACATS facilita il trasferimento di vari prodotti di investimento, tra cui azioni, obbligazioni, contanti e fondi comuni di investimento, tra società di intermediazione o banche.
• L'avvio del processo ACATS avviene in genere quando un investitore cerca di spostare il proprio conto da una società di intermediazione a un'altra.
• Solo i membri idonei all'NSCC e le banche membri della Depository Trust Company hanno accesso al sistema ACATS.

Comprendere il meccanismo operativo di ACATS

Il processo ACATS inizia quando l'impresa ricevente avvia il trasferimento ottenendo la documentazione necessaria dal cliente. Una volta inoltrata, la richiesta viene trasmessa all'impresa erogatrice, innescando il processo di trasferimento. In genere, il completamento richiede da tre a sei giorni lavorativi, ACATS garantisce il trasferimento senza interruzioni delle partecipazioni tra le aziende.

Titoli idonei per il trasferimento ACATS

I clienti possono trasferire un'ampia gamma di titoli attraverso il sistema ACATS, comprese azioni quotate in borsa, fondi negoziati in borsa (ETF), contanti, obbligazioni e la maggior parte dei fondi comuni di investimento. Inoltre, i certificati di deposito (CD) degli istituti bancari membri dell'NSCC possono essere trasferiti tramite ACATS, su vari tipi di conti come conti imponibili, IRA, trust e brokeraggio 401(k).

Titoli non idonei per il trasferimento ACATS

Alcuni titoli, come le rendite, non sono idonei per il trasferimento attraverso il sistema ACATS a causa della loro associazione con compagnie assicurative. Inoltre, gli investimenti proprietari e le azioni non quotate detenute da società di intermediazione possono richiedere procedure di liquidazione e riacquisto. Il rispetto delle normative aziendali riceventi è fondamentale, poiché alcune istituzioni potrebbero non accettare il trasferimento di determinati prodotti finanziari over-the-counter (OTC).