Serie 27

Presentazione della licenza della serie 27: una guida completa

La licenza Serie 27, spesso una credenziale cruciale nel settore finanziario, ha un peso per i professionisti incaricati di gestire i libri contabili e la tenuta dei registri delle aziende associate. Ma cos'è esattamente la Serie 27 e come si ottiene? Esaminiamo le complessità di questa licenza di titoli e facciamo luce sul suo significato.

Decifrare la serie 27

La licenza Serie 27, amministrata dalla FINRA, garantisce ai singoli individui l'autorità di supervisionare gli aspetti finanziari e operativi all'interno delle aziende associate. Questa designazione è vitale per ruoli come quelli di chief financial officer (CFO) e chief operating officer (COO), poiché consente loro di assumersi responsabilità cruciali come la contabilità, la tenuta dei registri e il rispetto delle normative finanziarie.

Caratteristiche principali

• Requisito di licenza: I professionisti che cercano ruoli nella gestione finanziaria e operativa all'interno delle aziende associate in genere perseguono la licenza Serie 27.
• Mandato d'esame: Per ottenere la Serie 27, i candidati devono superare l'esame di qualificazione principale finanziaria e operativa (esame FN), valutando la loro competenza nello svolgimento dei compiti correlati.
• Ambito delle responsabilità: ai titolari della serie 27 vengono affidati compiti critici, tra cui la contabilità, la tenuta dei registri e il rispetto delle norme sulla responsabilità finanziaria.

Navigazione nell'esame

Il viaggio verso l'acquisizione di una licenza Serie 27 inizia con l'esame FN, una valutazione completa delle conoscenze e delle attitudini dei candidati nei principi finanziari e operativi. Coprendo argomenti come le responsabilità degli intermediari, i requisiti di tenuta dei registri e i quadri normativi, l'esame valuta rigorosamente la preparazione dei candidati per i loro potenziali ruoli.

Dettagli dell'esame

• Formato: L'esame della Serie 27 è basato su computer e comprende 145 domande a scelta multipla e 10 domande pre-test senza punteggio.
• Durata: i partecipanti al test hanno tre ore e 45 minuti per completare l'esame, che comprende varie funzioni relative al reporting finanziario, alle operazioni, alla protezione del cliente, al capitale netto, ai finanziamenti e alla gestione della liquidità.
• Criteri di superamento: Per superare l'esame è richiesto un punteggio minimo del 69%, senza prerequisiti di idoneità diversi dall'affiliazione con un'azienda membro della FINRA.
• Costo: La quota d'esame è di $ 245, il che la rende un investimento per l'avanzamento di carriera nel settore finanziario.

Serie 27 contro Serie 28

Distinguere tra le licenze Serie 27 e Serie 28 è fondamentale per gli individui che devono affrontare le complessità delle normative sui titoli. Sebbene entrambe le designazioni riguardino la supervisione finanziaria e operativa all’interno delle aziende associate, soddisfano soglie e requisiti distinti.

Fattori di differenziazione

• Soglie: La Serie 27 si applica ai broker-dealer con un requisito patrimoniale netto minimo di $ 250.000 e agli intermediari di titoli municipali con un requisito patrimoniale netto minimo di $ 150.000, come previsto dalla regola SEC 15c3-1.
• Serie 28: In alternativa, la Serie 28 funge da versione abbreviata della Serie 27, destinata ai broker-dealer al di sotto delle soglie specificate.