Procura limitata (LPOA)

Sbloccare la procura limitata: una guida completa

Navigare nel regno della procura limitata

Comprendere le nozioni di base

La procura limitata (LPOA) è uno strumento legale che conferisce a un gestore di portafoglio l'autorità specifica di agire per conto del titolare del conto entro limiti predefiniti. A differenza della procura generale, che conferisce poteri più ampi, la LPOA limita l'azione del gestore ai compiti legati alla strategia d'investimento concordata.

Svelare le dinamiche della LPOA

Esplorare i concetti chiave

Gli LPOA hanno guadagnato importanza negli ultimi anni, in particolare perché gli investitori optano sempre più per servizi di gestione finanziaria personalizzati offerti da società boutique e consulenti di investimento registrati (RIA). Affidando determinate responsabilità a un gestore di portafoglio, i titolari di un conto possono snellire i processi decisionali e garantire il rispetto delle strategie di investimento.

Approfondimento sulla procura limitata

Comprendere varianti e forme

Tipi di LPOA:

• Poteri elastici:Questi LPOA entrano in vigore solo al verificarsi di eventi specifici, come l'incapacità o la morte del titolare dell'account. Sono spesso utilizzati insieme a documenti testamentari come testamenti o trust viventi.
• Durevole e non durevole:Mentre gli LPOA durevoli conferiscono autorità duratura al gestore del portafoglio, anche in caso di incapacità o morte del cliente, gli LPOA non durevoli diventano nulli in tali circostanze.

Forme ed esecuzione:
I clienti in genere compilano un modulo di procura (POA) quando aprono un conto con un gestore di portafoglio. Questi moduli offrono la scelta tra una LPOA e una procura completa, consentendo ai clienti di adattare l'ambito dell'autorizzazione alle loro esigenze specifiche. La compilazione e la sottoscrizione del modulo, sia da parte del cliente che del procuratore designato, infatti, sanciscono la formalizzazione della LPOA.

Garantire un processo decisionale informato

Garantire gli interessi del cliente

Date le significative implicazioni derivanti dalla concessione di poteri limitati a un gestore di portafoglio, si consiglia ai clienti di esercitare la dovuta diligenza e di rivolgersi a un consulente legale in caso di dubbi sulle conseguenze. Comprendere le precise funzioni delegate e le potenziali implicazioni è fondamentale per salvaguardare gli interessi finanziari del cliente.