Fondo istituzionale

Demistificare i fondi istituzionali: una guida completa

Disfare i fondi istituzionali

I fondi istituzionali fungono da veicoli di investimento specializzati rivolti esclusivamente ai grandi investitori istituzionali. Questi fondi, progettati per soddisfare le esigenze specifiche di istituzioni come fondi educativi, fondazioni senza scopo di lucro e piani pensionistici, offrono diversi obiettivi di mercato e strategie di investimento su misura per i loro clienti.

Comprendere le dinamiche

I fondi istituzionali sono emersi per soddisfare le esigenze specifiche delle istituzioni più grandi, che spesso differiscono in modo significativo da quelle dei singoli investitori. Con prerequisiti specifici come investimenti minimi sostanziali, questi fondi mirano a ottimizzare i rendimenti e ad affrontare le complessità degli investimenti istituzionali.

Le istituzioni possiedono un capitale significativo, che consente loro di negoziare commissioni più basse ed esplorare opportunità in attività illiquide con orizzonti temporali più lunghi. Tuttavia, devono anche affrontare vincoli, come considerazioni etiche che possono limitare alcune vie di investimento, evidenziando la necessità di strutture di fondi specializzati.

Esplorare le strutture dei fondi

I gestori degli investimenti forniscono varie strutture di fondi su misura per i clienti istituzionali:

Classi di azioni di fondi comuni d'investimento istituzionali

I fondi comuni di investimento istituzionali offrono classi di azioni con criteri di investimento e strutture tariffarie unici. Caratterizzate da rapporti di spesa più bassi e investimenti minimi sostanziali, queste azioni soddisfano le esigenze specifiche degli investitori istituzionali.

Fondi misti istituzionali

I fondi misti, gestiti al di fuori delle tradizionali strutture dei fondi comuni di investimento, offrono vantaggi simili con rapporti di spesa ridotti e una gestione completa degli investimenti. Sfruttando le economie di scala, questi fondi ottimizzano l’efficienza operativa e i costi di transazione.

Conti separati

Per le istituzioni che cercano soluzioni di investimento personalizzate, la gestione dei conti separata offre flessibilità e una gestione del portafoglio su misura. Sebbene i conti separati possano comportare commissioni più elevate a causa della maggiore personalizzazione, forniscono una diversificazione completa e una gestione patrimoniale personalizzata.