Fondo per l'allocazione degli asset

Sbloccare il potenziale dei fondi di asset allocation: una guida completa

Punti chiave

1. I fondi di asset allocation derivano dalla moderna teoria del portafoglio e offrono agli investitori un portafoglio diversificato in varie classi di attività.
2. Questi fondi sono disponibili in numerose varianti, adattate alla tolleranza al rischio e alle preferenze degli investitori.
3. Gli esempi includono fondi bilanciati, fondi con scadenza e strategie di allocazione basate su ETF.

Esplorare i fondi di asset allocation

I fondi di asset allocation, radicati nella moderna teoria del portafoglio, mirano a ottimizzare i rendimenti diversificando gli investimenti tra azioni, obbligazioni e mezzi equivalenti. Questi fondi adattano il loro mix di asset per allinearlo alla tolleranza al rischio degli investitori e alle condizioni di mercato.

Tipi di fondi di asset allocation

I fondi bilanciati, con un mix di azioni e reddito fisso, sono scelte popolari per un’ampia diversificazione. I fondi con allocazione conservativa, moderata e aggressiva offrono diversi livelli di rischio per soddisfare le preferenze degli investitori. I fondi con data obiettivo adeguano l’allocazione degli asset nel tempo, rendendoli ideali per la pianificazione pensionistica.

Gestione dell'allocazione degli asset

I fondi utilizzano strategie diverse, dagli approcci passivi basati sugli ETF alla gestione attiva utilizzando l’analisi fondamentale. Il monitoraggio e il ribilanciamento regolari garantiscono l’allineamento alle mutevoli dinamiche del mercato.

I migliori fondi di asset allocation

• iShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA):Segue l'indice S&P Target Risk Aggressive, fortemente ponderato verso le azioni.
• iShares Core Conservative Allocation ETF (AOK):Segue l'indice S&P Target Risk Conservative, con particolare attenzione al reddito fisso.
• Indice bilanciato Vanguard (VBIAX):Investe in azioni e obbligazioni per replicare l'indice CRSP US Total Market e l'indice Bloomberg US Aggregate Float Adjustment Bond.